İsviçre bankasına 'kara para' darbesi

Önde gelen İsviçre özel bankalarından Julius Baer, yüksek riskli müşteri portföyüyle bağlantılı kara para aklama düzenlemelerini ihlal ettiği gerekçesiyle İsviçre Finansal Piyasalar Denetleme Kurumu (Finma) tarafından 4 milyon İsviçre Frangı'ndan fazla bir ödeme yapmaya mahkum edildi. 

JULIUS BAER'E AĞIR KARA PARA CEZASI

İsviçre'nin tanınmış özel bankalarından Julius Baer, kara para aklamayla mücadele yükümlülüklerini yerine getirmemesi sebebiyle İsviçre Finansal Piyasalar Denetleme Kurumu (Finma) tarafından 4 milyon İsviçre Frangı'nın üzerinde bir cezaya çarptırıldı. Bu karar, bankanın yüksek riskli müşteri kitlesiyle olan ilişkilerinde tespit edilen ciddi uyumsuzluklar neticesinde alındı.

Financial Times'ın edindiği ve henüz kamuoyuna duyurulmamış Kasım 2024 tarihli Finma raporuna göre, Julius Baer'in 2009 ile 2019 yılları arasındaki dönemde şüpheli işlemleri belirleyememesi veya bu işlemlere müdahale etmemesi cezalandırıldı.

Finma, bankanın kara para aklamayla mücadele kurallarını "ciddi şekilde "ihlal ettiğini" belirtti. Denetleyici kurum, yasa dışı kaynaklardan elde edildiği belirlenen 3 milyon İsviçre Frangı tutarındaki gelirin iadesine ve bu miktarın İsviçre Konfederasyonu lehine müsaderesine hükmetti. Bankaya ayrıca 1,3 milyon İsviçre Frangı tutarında bir işlem masrafı da yüklendi.

Finma'nın yürüttüğü soruşturma, zimmetine para geçirmekle suçlanan bir Rus bankacıyla bağlantılı hesaplar ve Dubai, Zürih ve Singapur birimleri tarafından yönetilen "yerleşik olmayan Hintli" müşterilere ait işlemleri kapsadı.

Kurum, Julius Baer'in bu işlemlerle ilgili açık risk işaretlerine, özellikle de servetin kaynağı ve yasal süreçlere dair uyarılara rağmen gerekli önlemleri almadığını vurguladı.

SKANDALLAR ZİNCİRİNE YENİ BİR EKLENTİ

Bu son karar, bankanın 2023'te iflas eden Avusturyalı emlak grubu Signa'ya olan 606 milyon İsviçre Frangı tutarındaki yüksek maruziyeti sonrası yaşanan yönetim değişikliğinin ardından geldi.

Finma, daha önce de 2020'de Venezuela devlet enerji şirketi PDVSA ve FIFA ile ilgili yolsuzluk iddialarındaki eksiklikler nedeniyle bankaya büyük çaplı satın alımlar yapma yasağı getirmişti. Bu karar, bankanın kara para aklamayla mücadeledeki temel zayıflıklarını ortaya koymuştu.

YÖNETİMDE DEĞİŞİM VE REFORM VAATLERİ 

Julius Baer, Ocak ayında eski Goldman Sachs yöneticisi Stefan Bollinger'i CEO olarak atayarak bir yeniden yapılandırma sürecine başladı. Banka, kapsamlı bir maliyet düşürme planı çerçevesinde işten çıkarmalar yaparken, yönetim kurulunu küçülttü ve stratejik bir gözden geçirme sürecine girdi. Mayıs ayında ise eski HSBC CEO'su Noel Quinn, bankanın yeni başkanı olarak göreve başladı. Banka, hissedar ve düzenleyici kurumların baskıları sonucu geçen yıl Signa ile bağlantılı özel borç iş kolunu da kapatma kararı aldı.

BANKADAN VE FİNMA'DAN YORUM YOK 

Julius Baer, söz konusu ceza ve Finma'nın kararıyla ilgili herhangi bir yorum yapmaktan kaçınırken; Finma da denetim faaliyetleri kapsamında bireysel olaylarla ilgili değerlendirme yapmayacağını belirtti.

Uzmanlar, bu son cezanın Julius Baer üzerindeki düzenleyici baskıyı artıracağını ve bankanın risk yönetimi süreçlerini daha da güçlendirmeye mecbur kalacağını ifade etti. Banka ise mevcut sistemlerini detaylı bir şekilde incelediğini ve uyumluluk standartlarına eksiksiz bir şekilde uymaya kararlı olduğunu vurguladı.