Kriptoda "Seyahat Kuralı" uyumluluğu: İzlenebilirlik ve güvenlikte yeni standart

Fraud.com, aiReflex, Travel Rule, AML, İşlem İzleme

Kripto paraların ve dijital varlıkların ana akım finans sistemine entegre olmasıyla birlikte, düzenleyici kurumlar denetimlerini sıkılaştırdı. MASAK ve global ölçekte FATF tarafından zorunlu kılınan "Seyahat Kuralı", belirli bir limitin üzerindeki (genellikle 1.000 USD/EUR) kripto varlık transferlerinde, gönderici ve alıcı kimlik bilgilerinin işlemle birlikte iletilmesini şart koşuyor.

Ancak saniyede binlerce işlemin gerçekleştiği borsalar ve fintechler için; hangi işlemin bu kurala tabi olduğunu tespit etmek, "Structuring" (işlemi bölerek limit altı kalma) girişimlerini yakalamak ve riskli cüzdanları engellemek manuel yöntemlerle imkansızdır.

Fraud.com’un geliştirdiği aiReflex, işte bu karmaşık veri trafiğini yöneten "akıllı beyin" olarak devreye giriyor. Bulut tabanlı ve yapay zeka destekli yapısıyla aiReflex, işlemleri milisaniyeler içinde analiz ederek Travel Rule gerekliliklerinin otomatik olarak işletilmesini sağlıyor.

aiReflex ile Travel Rule Sürecinde "Otonom Denetim"

aiReflex’in "Bulut İşlem İzleme" ve "No-Code Senaryo Yönetimi" özellikleri, bu ürünü rakiplerinden ayıran en temel yetkinlikler olarak öne çıkıyor:

1. Gerçek Zamanlı Eşik Kontrolü ve Kural Yönetimi:

aiReflex, VASP’lerin kendi risk politikalarına göre senaryolar oluşturmasına izin verir. Örneğin; "Eğer transfer tutarı 1.000 USD üzerindeyse VE alıcı cüzdan farklı bir borsadaysa, Travel Rule protokolünü tetikle" gibi kurallar, kod yazmaya gerek kalmadan "Senaryo Yöneticisi" üzerinden saniyeler içinde tanımlanabilir.

2. Structuring ve Smurfing Tespiti:

Kötü niyetli aktörler, Travel Rule limitlerine takılmamak için büyük tutarları küçük parçalara bölerek transfer edebilir. aiReflex’in yapay zeka motoru, bu tip davranışsal kalıpları (Pattern Recognition) öğrenir ve limit altında kalsa bile şüpheli işlem zincirlerini yakalayarak uyum ekiplerine alarm üretir.

3. Hibrit Zeka: Kurallar ve Makine Öğrenimi:

Sadece statik kurallarla (Rule-based) değil, makine öğrenimi (ML) ile de çalışan aiReflex; daha önce tanımlanmamış yeni kara para aklama tipolojilerini ve anonim cüzdan hareketlerini analiz ederek kurumun risk skorunu dinamik olarak günceller.

Operasyonel Yükü Azaltan "Vaka Yönetimi"

aiReflex, sadece şüpheli işlemi yakalamakla kalmaz; uyum görevlileri (Compliance Officers) için gelişmiş bir "Vaka Yönetimi" (Case Management) paneli sunar. Travel Rule kapsamında eksik bilgi içeren veya yaptırım listesindeki (Sanction Screening) bir cüzdanla ilişkili olan işlemler, detaylı görselleştirme araçlarıyla analistlerin önüne düşer. Bu sayede inceleme süreleri %70’e varan oranlarda kısalır.

Fraud.com CEO’su Emre Sayın, aiReflex’in regülasyon teknolojilerindeki yerini şu sözlerle özetliyor:

"Kripto varlık dünyasında 'anonimlik' ile 'güvenlik' arasındaki denge, Seyahat Kuralı gibi düzenlemelerle yeniden kuruluyor. Ancak bu kurallara uyum sağlamak, işlem hızını yavaşlatmamalı. aiReflex ile biz, finansal kuruluşlara işlemleri durdurmadan denetleyen, yapay zeka destekli bir refleks kazandırıyoruz. İşletmeler, hangi işlemin Travel Rule kapsamında olduğunu anlık olarak tespit edip, kara para aklama risklerini kaynağında kuruturken; kullanıcılarına kesintisiz bir transfer deneyimi sunmaya devam edebiliyor."